Theo ghi nhận của chúng tôi, trên Facebook, Zalo, TikTok… xuất hiện nhiều tài khoản, hội nhóm quảng cáo “tiền mới 100%”, “nguyên seri”, “giao tận nơi”, nhận đổi các mệnh giá 20.000 đồng, 50.000 đồng, 100.000 đồng, 200.000 đồng… kèm mức chênh lệch 3-10%. Núp bóng “dịch vụ tiện lợi”, hoạt động đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân dễ sập bẫy lừa đảo, mà còn trực tiếp vi phạm quy định pháp luật về thu, đổi tiền.

Được biết, đã có trường hợp chuyển khoản đặt cọc rồi bị chặn liên lạc; hoặc nhận tiền không đúng số lượng, không đúng chất lượng như cam kết. Khi phát sinh tranh chấp, việc bảo vệ quyền lợi gặp nhiều khó khăn bởi giao dịch không có hợp đồng, không chứng từ, không địa chỉ rõ ràng. Đáng lo ngại hơn, môi trường giao dịch “mù mờ” còn tiềm ẩn nguy cơ lẫn tiền giả, tiền kém chất lượng; người tham gia có thể đối mặt rủi ro pháp lý nếu vô tình tiếp tay cho hành vi vi phạm.

 Dịch vụ đổi tiền mới dịp cận Tết tràn lan trên mạng xã hội. Ảnh chụp màn hình.

 

Theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hoạt động thu, đổi tiền chỉ được thực hiện tại các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như: Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước… theo đúng quy định.

Trao đổi với chúng tôi, Luật sư Trần Văn Quyết, Đoàn Luật sư TP Hà Nội cho biết: “Cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí là hành vi vi phạm. Nhiều người nghĩ chỉ là "đổi giúp", "lấy công" nhưng bản chất là kinh doanh trái phép trong lĩnh vực tiền tệ; khi bị phát hiện vẫn bị xử lý”.

Cũng theo luật sư Trần Văn Quyết, Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định rõ mức xử phạt đối với hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc thu phí, cá nhân có thể bị phạt từ 20 đến 40 triệu đồng. Đối với tổ chức vi phạm, mức phạt gấp đôi theo quy định về nguyên tắc xác định mức phạt đối với tổ chức, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp. Đáng lưu ý, việc ‘chạy dịch vụ’ trên mạng thường để lại dấu vết giao dịch điện tử, nên không phải cứ ẩn danh là ‘an toàn’", luật sư cảnh báo.

Khi có nhu cầu đổi tiền mới, người dân nên thực hiện tại các điểm giao dịch hợp pháp như: Ngân hàng Nhà nước và các chi nhánh; Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; các tổ chức tín dụng; chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Kho bạc Nhà nước.

Các cơ quan chức năng khuyến nghị chuẩn bị tiền mừng tuổi sớm, sử dụng mệnh giá phổ biến, hạn chế tâm lý chạy theo  tiền mới “nguyên seri” để tránh bị thổi giá, ép phí vào sát Tết.