QĐND - Luật Phòng, chống rửa tiền được Kỳ họp thứ 3, Quốc hội khóa XIII, thông qua ngày 18-6-2012 và được Chủ tịch nước ký Lệnh số 05/2012/L-CTN công bố Luật vào ngày 2-7-2012 vừa qua.

Luật Phòng, chống rửa tiền có kết cấu gồm 5 chương, 50 điều. Trong đó, ngoài Chương I “Những quy định chung”, Luật còn có các chương về biện pháp phòng, chống rửa tiền; Trách nhiệm của các cơ quan Nhà nước trong phòng, chống rửa tiền; Hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền; Điều khoản thi hành. Luật quy định rõ, đối tượng áp dụng bao gồm: Tổ chức tài chính; Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan; Tổ chức, cá nhân Việt Nam; người nước ngoài sinh sống tại Việt Nam hoặc tổ chức nước ngoài, tổ chức quốc tế, tổ chức phi chính phủ hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam, có giao dịch tài chính, tài sản khác với tổ chức tài chính, cá nhân, tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan; Tổ chức, tổ chức cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền.

Liên quan đến khái niệm “rửa tiền”, theo ông Đặng Thanh Bình, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, trên cơ sở quy định của các công ước quốc tế có liên quan, Luật Phòng, chống rửa tiền định nghĩa rõ ràng, cụ thể hơn so với Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 7-6-2005 về phòng, chống rửa tiền. Theo đó, “rửa tiền” được hiểu là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có, bao gồm: Hành vi được quy định tại Điều 251 Bộ luật Hình sự; Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có; Chiếm hữu tài sản mà tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản đó do phạm tội mà có nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.

Về nhận biết khách hàng, Luật Phòng, chống rửa tiền có quy định cụ thể các trường hợp tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính liên quan, phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng. Thông tin nhận biết khách hàng phải bao gồm 3 nhóm thông tin sau: Thứ nhất, thông tin nhận dạng khách hàng. Thứ hai, thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi. Thứ ba, thông tin về mục đích của khách hàng trong mối quan hệ với đối tượng báo cáo.

Vẫn theo ông Đặng Thanh Bình, Luật Phòng, chống rửa tiền sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 1-1-2013. Hiện tại, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang nghiên cứu, soạn thảo các văn bản hướng dẫn cần thiết để ban hành đồng bộ khi Luật có hiệu lực thi hành

 

Lê Thiết Hùng