Đối tượng điều hành hệ thống cho vay và đòi nợ là Nguyễn Quang Vũ (trú tại phường Ngọc Thụy, quận Long Biên, TP Hà Nội) khai nhận: Để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, các đối tượng thành lập công ty cầm đồ, lập 3 app cho vay là “cashvn”, “vaynhanhpro” và “ovay”. Đến thời điểm hiện tại, số lượng khách hàng vay qua hệ thống trên khoảng gần 1 triệu người. Mỗi tháng, số tiền các đối tượng giải ngân cho vay khoảng 100 tỷ đồng.
    |
 |
| Hai đối tượng Nguyễn Quang Vũ, Zhang Min nằm trong đường dây "tín dụng đen" bị bắt giữ. Ảnh: Congannhandan.com.vn |
Trước đó, các mũi trinh sát đã đồng loạt triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng ở Hà Nội, Vĩnh Phúc và Thái Nguyên, đưa gần 300 đối tượng cùng toàn bộ tang vật có liên quan về trụ sở. Theo điều tra, các đối tượng chào mời người vay chỉ cần chụp ảnh căn cước công dân và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào. Sau đó, các đối tượng thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này. Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được cắt ngay khi giải ngân. Khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần người vay, thúc ép họ trả nợ hoặc người nhà phải trả tiền.
DƯƠNG QUỲNH
Vấn nạn tín dụng đen đã được báo chí phản ánh nhiều, các lực lượng chức năng cũng tích cực vào cuộc triệt phá, khởi tố, xét xử nhiều tổ chức, cá nhân cho vay nặng lãi nhưng tình trạng này vẫn diễn biến hết sức phức tạp, tinh vi, cần những giải pháp đồng bộ để ngăn chặn.
Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) và Tổng công ty (TCT) Bưu điện Việt Nam vừa ký kết hợp đồng hợp tác triển khai dịch vụ ngân hàng từ xa nhằm phát huy thế mạnh của mỗi bên, đưa mối quan hệ hợp tác lên tầm cao mới.