Bộ trưởng Tài chính Mỹ Steven Mnuchin cho biết, một trong những việc mà Mỹ sẽ hợp tác với các nước thuộc nhóm G20 là bảo đảm để Bitcoin không trở thành một dạng tài khoản ngân hàng số của Thụy Sĩ. Bộ trưởng Steven Mnuchin cũng đồng thời bày tỏ quan ngại người tiêu dùng có thể bị phương hại từ việc đầu tư tích trữ đồng tiền ảo này.

Tài khoản ngân hàng số là một dạng tài khoản ngân hàng mà danh tính của người chủ sở hữu tài khoản không công khai trong tên tài khoản. Vì thế, việc xác thực danh tính chủ tài khoản trong các giao dịch được tiến hành thông qua việc sử dụng một mật mã bằng chữ hay số mà chỉ có chủ tài khoản đó và một nhóm giới hạn các nhân viên ngân hàng biết. Với phương thức này, các giao dịch của chủ tài khoản được bảo mật ở cấp độ rất cao. Hiện tài khoản ngân hàng số được chấp nhận tại một số nước châu Âu như Thụy Sĩ và Áo.

Đồng tiền ảo Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối internet mà không cần một tổ chức tài chính trung gian nào. Với những đặc tính như ẩn danh, giao dịch không mất phí, Bitcoin ngày càng được chấp nhận rộng rãi và có thể được dùng trong trao đổi hàng hóa, dịch vụ hoặc trao đổi các loại tiền tệ khác, với điều kiện bên còn lại sẵn sàng chấp nhận giao dịch. Quy trình vận hành như vậy cùng với việc thiếu những quy định rõ ràng đã khiến cho Bitcoin trở thành miếng mồi béo bở đối với những kẻ buôn lậu và nhiều loại tội phạm khác

Hiện nay, luật pháp Mỹ yêu cầu các ngân hàng phải cung cấp thông tin về những khách hàng có sở hữu các tài khoản Bitcoin để ngăn chặn nạn rửa tiền và các hoạt động phi pháp khác. Theo Bộ trưởng tài chính Mỹ, Hội đồng Giám sát ổn định tài chính liên ngân hàng của Mỹ đã thành lập một nhóm có nhiệm vụ giám sát các đồng tiền ảo.

PHƯƠNG NAM